世界日报：美银行防洗钱审查严 如何不被强制关户
中新网12月11日电 美国《世界日报》刊文称，为了防范客人洗钱等不法行为，美国各家银行衡量的标准不尽相同。有的银行防范洗钱十分严格，非常敏感，不恰当的行为很容易引起其关闭所有账户。那么，怎么才能避免银行关账户？
文章摘编如下：
很多新移民在入境美国时，随身携带好几万美元的现金，怎么存才会减少银行怀疑的机率？在银行工作的陈先生建议，携带大笔现金的客户直接去银行柜台存入，工作人员会按照规定询问资金来源，客户如实回答即可，切勿刻意隐瞒。但如果是当地居民，时不时得到一大笔现金，又去银行存款，就有洗钱嫌疑，银行会质疑为何大额现金频繁出现。
有人认为，美国大通银行防范洗钱十分严格，非常敏感，不恰当的行为很容易引起其关闭所有账户，永久谢绝客人的业务。不恰当行为包括：经常存入大笔现金；存入大笔现金后马上汇入另一账户；或为了避免存入超过1万美元要向银行报备，分好几次存入1万美元以下的现金。
留学生谢同学就有相关遭遇。她的生活费和学费都来自中国的父母。每次一有假期就回国，出入境频繁。因此，每次她都直接随身携带学费和生活费，不通过银行汇款。为了省事，她每次都在自动提款机上存钱。
有一天，谢同学收到银行来信。信中表明，让她在规定日期内，把账户里的钱全部取出。因为银行决定关闭她所有储蓄账户和信用卡账户，不再受理其任何业务。谢同学前往银行询问究竟，工作人员也无能为力，表示银行心意已决，她只能去别的银行开户。
在圣盖博谷某主流银行工作的陈先生指出，其实银行也非常害怕，担心客人的类似行为，会为其带来麻烦惹出丑闻，因此才特别敏感。客户如果在某一银行被关闭账户，可以去其他银行开户，互不冲突，因为每家银行的审核标准不同。
不过，陈先生强调，如果客户涉嫌银行诈骗而被列入黑名单，则所有银行均不会再受理这位客户的业务，因为各大银行之间都有一份共享的“黑名单”。
